银联网络成为打击犯罪重要帮手

2006年1月10日10时，上海浦东某公司一只铱―192伽玛射线探伤仪被盗，犯罪嫌疑人要求该公司支付巨款。由于探伤仪具有放射性，此案引起上级领导高度重视。公安机关经过几天侦察，证实罪犯使用虚假身份证，破案线索失去了。此时，中国银联公司提供了罪犯活动的轨迹，协助获取了相关录像资料，确认了犯罪嫌疑人身份，最

这一案件只是公安机关利用网络打击犯罪活动的一个缩影。在破案中发挥了巨大作用的金融支付网络，是中国银联公司近年来架设的，连接了全国的主要银行和金融机构。借助这一网络，人们不仅可以很方便地刷卡消费，公安机关还可以用它来打击金融欺诈和其他犯罪活动。从2005年到今年上半年，中国银联协助公安机关办理各类银行卡相关案件770余起，同时查获风险报告突破6万份，为发卡银行避免潜在损失6000多万元。2005年9月10日，上海金山区一名从事服装批发的南通籍老板被三名不明身份的男子劫持，勒索200万元赎金。被害人家属报案后，金山公安分局重案队立即成立专案组展开对该案件的侦察。经过技术手段侦察，发现犯罪嫌疑人在安徽省明光市附近活动，但具体位置不详。在中国银联专人协助下，发现犯罪嫌疑人在安徽省明光市火车站附近一个邮局大厅内活动。安徽省明光市侦察员立即前往，成功调取了犯罪嫌疑人的录像资料，同时在附近布置警力监控，中国银联同时持续配合。

2005年9月11日21时，犯罪嫌疑人全部进入布控点，人质被成功解救，从案件发生到侦破不到24小时。由于中国银联准确地提供了犯罪嫌疑人活动的确切位置，才使侦察员取得犯罪嫌疑人的录像资料，并准确布控，将三名犯罪嫌疑人一举抓获。犯罪嫌疑人说：“上海的警察真厉害，如果你们晚来一会我们就会处理掉人质。”2005年11月24日下午，浙江丽水市某宾馆董事长、德籍华人徐某收到一条短信，短信里称：“上海建行通知，贵客户于11月15日在沃尔玛购物广场刷卡消费4800元整，将于本结账日给予扣除，查询请拨021-××××××××”。徐某按照电话中的语音指示，通过网上银行办理了112万元的转账手续，一笔巨款就这样流入诈骗团伙的腰包。随后，这笔巨款被转移到几个银行账号上，有人还从山东德州和深圳的建设银行分别取走75万元和10万元。

不久，中国银联浙江分公司接到公安机关查询被骗资金流向的要求。中国银联公司风险管理部在迅速查清涉案资金流向后，马上启动专门处理紧急银行卡案件的风险事件联系人机制，联系相关银行，立即冻结余款27万元。由于这是一个全国流动、长期作案的短信诈骗团伙，浙江省公安厅高度重视，由省公安厅刑侦总队与丽水市公安局立即成立专案组，赴山东德州、深圳、福建安溪等地调查取证，终于锁定了犯罪嫌疑人。2005年12月21日，易某等6名犯罪嫌疑人被抓获归案。2006年5月21日，南京市玄武区发生一起以租房为名的抢劫杀人案件。中国银联立即协助南京警方，利用技术手段确定了犯罪嫌疑人在湖北、河南等地流窜作案的特点，为警方提供了线索。同时，根据银联提供的犯罪活动轨迹，南京警方一路追踪，先后追至辽宁、吉林，犯罪嫌疑人被追得无处落脚，精神崩溃，2006年7月自杀身亡。

中国人民银行也在利用电脑网络打击犯罪活动。中国人民银行于2004年7月专门成立了中国反洗钱监测分析中心，根据国家反洗钱工作的需要，对大额和可疑资金流动进行监测分析。截至2005年底，反洗钱中心接收人民币大额数据1.02亿笔、人民币可疑交易报告28.34万份、外币大额数据935.57万份、外币可疑交易数据197.98万份。为配合有关部门调查，反洗钱中心对外移送可疑交易线索683份，涉及人民币1378亿元、外币10多亿美元。

近年来，与银行卡、金融网络相关的案件数量逐年上升，一些犯罪分子把网络当作案工具，有的还制作和传播电脑病毒，达到骗取他人网上银行密码、勒索他人钱财的目的，这已经成为信息时代的全球性问题。今年上半年轰动全国的银行卡短信诈骗系列案，就是其中一例。

技术是中性的，网络也可以成为打击犯罪分子的有力武器。公安机关和有关部门正在积极吸收新型信息技术，努力将电脑网络化为一张震慑犯罪分子的“天罗地网”。例如，北京市正准备改造ATM机上的摄像系统，利用人像识别技术追捕犯罪分子。一场没有硝烟的较量，正在网上紧张地进行着。